Отзыв лицензии и ликвидация кредитной организации

 В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельнос­ти» от 3 февраля 1996 г. лицензия на осуществление банковских операций может быть отозвана в случаях, если:

- установлена недостоверность сведений, на основании которых выдана ли­цензия;

- задержано начало осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией более чем    на год со дня ее выдачи;

- установлены факты недостоверности отчетных данных;

- задержано более чем на 15 дней представление ежемесячной отчетности;

- осуществлены банковские операции (в том числе однократная), не предус­мотренные лицензией Банка России;

- допущены нарушения федеральных законов, а также нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность, когда в течение года к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, пре­дусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Фе­дерации (Банке России)»;

-  имеется неоднократное в течение года виновное неисполнение содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыс­кании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организа­ции при наличии денежных средств на счете (во вкладе) указанных лиц;

- существует ходатайство временной администрации, и к моменту окончания срока ее деятельности, установленного законом, имеются основания для ее назначения.

С 2001 г. на основании поправок к Федеральному закону «О банках и банков­ской деятельности» Банку России в рамках его надзорных полномочий вменено в обязанность отзывать лицензии тех кредитных организаций, финансовое состоя­ние которых создает угрозу интересам их кредиторов и вкладчиков.

В случае прекращения деятельности кредитной организации по доброволь­ному решению ее участников Банком России принимается решение об аннулировании лицензии.

 
Solutions

Решение об отзыве (аннулировании) лицензии принимается Комитетом банков­ского надзора Банка России на основании ходатайств территориальных учрежде­ний Банка России, а также структурных подразделений Банка России и оформля­ется Приказом Банка России.

До момента создания ликвидационной комиссии, назначения конкурсно­го управляющего (ликвидатора) кредитной организации запрещается заклю­чение сделок и исполнение обязательств по сделкам, за исключением расходова­ния денежных средств, связанного с продолжением функционирования кредит­ной организации, включая ее филиалы, в том числе:
  • карта сайта
    		•
    общие сведения
    кредитование юр. лиц
    депозиты физ. лиц
    доп. услуги
    банковское дело

    рко

     

     

     
    home          реформа          ЦБ РФ         фин.рынок          структура         создание банка           
     

     

     

     

     

     

    • оплаты труда лиц, работающих по трудовому договору или по контракту, заключенному с данной кредитной организацией, включая выплату выход­ных пособий этим лицам в случае их увольнения;

     

     

     

    •  платежей за коммунальные услуги, охрану, аренду, связь, иных платежей, связанных с функционированием служебных помещений кредитной органи­зации и ее обособленных подразделений;

     

     

    • платежей за услуги реестродержателей, депозитариев, а также по операци­ям, связанным с возвратом депонентам ценных бумаг, принятых на хранение или учет, и др.;

    •  оплаты государственной пошлины по искам кредитной организации.

     

     

    Все приходные и расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам банка как в валюте РФ, так и в иностранной валюте должны быть прекращены и Банком России, и всеми другими кредитными организациями. Операции по счетам клиентов банка также прекращаются.

     

     

    Если банк имел лицензию на осуществление банковских операций в инос­транной валюте, одновременно прекращаются операции по купле-продаже иностранной валюты. Имеющаяся в операционной кассе банка денежная на­учность в полной сумме должна быть инкассирована в РКЦ Банка России для дальнейшего зачисления ее на корреспондентский счет банка.

     

     

     

    Денежная наличность в иностранной валюте, имеющаяся в кассе банка, должна быть инкассирована банком в полной сумме на счет, ранее открытый им в одном из уполномоченных банков-резидентов.

     

     

    Ликвидация кредитной организации

    Международные требования к биометрическим данным и документам

     
    Rambler's Top100