Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все необходимые документы (указанные в перечне документов необходимых для открытия счета), а также проведена идентификация клиента, а также установление и идентификация выгодоприобретателя. Идентификация клиента и выгодоприобретателя  проводится в соответствии с законодательством Российской Федерации (Положение ЦБ РФ от 19.08.2004 N 262-П), а также Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Идентификация – это процедура проверки, проводимая сотрудником банка, позволяющая убедиться, что обслуживаемое лицо есть подлинный клиент, за кого он себя выдает.

Выгодоприобретатель - лицо, получающее доходы, пользующееся выгодой от чего-либо.

 Сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете клиента. Анкеты клиентов ведутся в   электронном виде и хранятся в электронной базе данных Банка не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.