Виды деятельности, связанные с высокой степенью риска осуществления клиентами
легализации (отмывания) доходов
.Деятельность клиентов, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т.п.).
2. Туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий).
3. Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.
4. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.
5. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность ломбардов.
6.Деятельность, связанная с реализацией, в т.ч. комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств.
7. Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов).
8 Деятельность, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность по его реализации
9 Благотворительная деятельность.
Solutions
К сферам высокого риска относятся:
1. Операции с резидентами иностранных государств или иностранных территорий, о которых из международных источников известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства или территории, разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях), а также операции некоммерческих организаций и благотворительных фондов, учредители которых имеют место регистрации в указанных государствах или на указанных территориях.
2. Операции с резидентами государств или территорий, о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или являются иностранными государствами или иностранными территориями с повышенным уровнем коррупции.
3. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)", а также операции клиентов, учредители которых имеют место регистрации в указанных государствах или на указанных территориях.
4 Операции с резидентами стран, в отношении которых применяются международные санкции.
К видам банковских операций с высокой степенью риска относятся:
1 Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления которого, иные органы или лица, которые имеют право действовать от имени такого юридического лица без доверенности, отсутствуют по местонахождению этого юридического лица.
2 Операции клиента, сведения по которым представляются в уполномоченный орган как подозрительным
3 Операций или сделки, неоднократное совершение которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом.
4 Операции юридических лиц по переводу денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц (за исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством РФ, выплаты пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат
предусмотренных законодательством РФ) с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или переводами указанных денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) других лиц.
5 Операции клиентов в адрес Банков, о которых из официальных источников стало известно о совершении ими сомнительных операций.
6.Операции клиента, связанные с реализацией финансовых схем по выводу крупных сумм денежных средств из легального оборота государства.
7. Операции клиентов, обладающих одновременно следующими признаками:
значительная часть списания денежных средств (70% и более от оборотов по кредиту) происходит в пользу нерезидентов;
небольшой уставный капитал по сравнению с оборотами по счетам;
ежедневные нулевые или незначительные (не более 5% от оборота безналичных денежных средств в течение операционного дня) остатки на счетах;
срок нахождения зачисленных денежных средств на счете до момента их списания короткий (транзитное движение денежных средств по счету клиента).
При совпадении сведений о клиенте со сведениями указанными в списках адресов массовой регистрации юридических лиц и в списках физических лиц- учредителей (руководителей), которые являются таковыми в ряде уже
