Продолжение - кассовое обслуживание при операциях с валютой.

Порядок использования валютных средств клиентом банка.

Кассовое обслуживание. Продолжение

Командируемое лицо в случае возникновения задолженности в иностранной валюте по авансу в наличной иностранной валюте на командировочные расходы имеет право по договоренности с клиентом погасить сумму задолженности наличной иностранной валютой иной, чем полученная командируемым лицом под отчет, только в том случае, если курс рубля к данной иностранной валюте устанавливается Банком России, либо путем внесения в кассу клиента эквивалента суммы задолженности в рублях, исчисленного по курсу рубля к иностранным валютам, установленному Банком России на дату погашения задолженности.

При этом для расчета суммы задолженности применяется обменный курс, указанный в документе банка страны командирования, подтверждающем обмен выданной для оплаты командировочных расходов наличной иностранной валюты на иную наличную иностранную валюту.

В случае отсутствия документа банка страны командирования, подтверждающего обмен выданной для оплаты командировочных расходов наличной иностранной валюты на валюту страны командирования, применяется курс, установленный Банком России на дату погашения задолженности.

Solutions

По окончании служебной командировки за пределы Российской Федерации командируемое лицо обязано представить клиенту авансовый отчет в течение 10 календарных дней с даты окончания служебной командировки за пределы Российской Федерации.

Наличная иностранная валюта, дорожные чеки, не использованные клиентом в случае несостоявшейся служебной командировки за пределы Российской Федерации, а также справки по форме № 0406007 возвращаются из кассы клиента в Банк в течение 5 рабочих дней с даты предполагавшегося убытия командируемого лица в служебную командировку за пределы Российской Федерации.

Подотчетные суммы наличной иностранной валюты (выданные под отчет дорожные чеки), не использованные во время служебной командировки за пределами Российской Федерации, возвращаются командируемым лицом в кассу клиента и сдаются клиентом в Банк в течение 10 рабочих дней с момента их возвращения командируемым лицом в кассу клиента.

Отделения УФМС по Сахалинской области, оформляющие загранпаспорта

карта сайта

общие сведения

кредитование юр. лиц

депозиты физ. лиц

пластиковые карты

дополнительные услуги

банковское дело

home инкассация банк-клиент депозиты определения pасчёты риски

По окончании служебной командировки Командируемого лица за пределы Российской Федерации, но не позднее даты, определенной Банком в заявки, клиент представляет в Банк Отчет установленной формы. Прием Банком неиспользованной наличной иностранной валюты (покупка неиспользованных дорожных чеков), Справок по форме № 0406007 без представления клиентом Отчета не осуществляется.

Клиент представляет в Банк оригинал и копию Отчета. Оригинал Отчета подшивается Банком в «Досье «Командировочные расходы». Копия Отчета с отметкой Банка о дате приема оригинала Отчета возвращается клиенту.

Возвращенные экземпляры справок по форме № 0406007 погашаются Банком в день их получения от клиента путем проставления на всем поле лицевой стороны справки по форме № 0406007 знака «Z», заверяются подписью кассира или ответственного исполнителя бухгалтерии по учету валютных операций Банка и помещаются в "Досье "Командировочные расходы". В случае, если справка по форме № 0406007, не использованная командируемым лицом по причине несостоявшейся служебной командировки за пределы Российской Федерации, утеряна им, командируемое лицо представляет клиенту вместе с авансовым отчетом объяснительную записку.

При этом клиент возвращает в Банк только сумму не использованной наличной иностранной валюты (дорожные чеки). Банк на основании Отчета клиента обязан купить проданные ранее дорожные чеки, не использованные клиентом для оплаты командировочных расходов за пределами Российской Федерации, и зачислить всю вырученную от продажи сумму иностранной валюты на счет клиента.

Сданная в Банк наличная иностранная валюта и валюта, полученная клиентом от продажи Банку дорожных чеков, не использованных для оплаты командировочных расходов, зачисляются на тот счет клиента, с которого они были ранее списаны при выдаче клиенту наличности.

Погашение перерасхода по авансу в наличной иностранной валюте командируемому лицу путем выдачи наличной иностранной валюты либо путем перевода средств в иностранной валюте с текущего валютного счета клиента на валютный счет Командируемого лица в Банке осуществляется Банком при наличии Отчета клиента. При этом в случае погашения перерасхода командируемому лицу путем выдачи наличной иностранной валюты Банк выдает справку по форме № 0406007 на имя командируемого лица на сумму перерасхода и делает отметку на оригинале и копии Отчета в виде записи: "Перерасход погашен".

Перевод валюты ; Покупка валюты ; Валютный контроль ;

Регулирование валютных операций ; Валютные операции ;

Расчетное обслуживание экспортёров.