 |
 |
||
 |
|||
       |
|||
 |
|
Наиболее распространенные виды мошенничества при розничном кредитовании (на этапе работы кредитного специалиста).
Получение товара (кредита) по чужому паспорту Не секрет, что в настоящее время достать чужой паспорт не составляет больших проблем. Для определенной категории граждан торговля своим паспортом является постоянным заработком. Ворованные документы используются реже, так как в этом случае владелец обычно сообщает о краже в милицию, и паспорт числится в разряде утраченных. Метод выявления:
Получение товара (кредита) по документам родственников. При этом человек обычно ссылается на то, что данный родственник знает о факте взятия кредита, но сам не может по каким- либо причинам прийти оформить документы. В такой ситуации оформление кредита категорически запрещается. Согласно условиям кредитования, необходимы документы и личное присутствие лица оформляющего кредитновый биозагранпаспорт, ФМС Питер - оформить |
 Получение кредитов в один день в нескольких магазинах. Как правило, это заранее спланированная и хорошо подготовленная акция. Если отсутствует система внесения клиентов в базу сразу после заключения договора, то выявляются данные факты только на следующий день. Получение товара (кредита) по поддельным документам.
Получение кредита (товара) с целью возврата долга кому – либо. Поскольку клиент берет товар не себе, то признаками данного вида нарушения будут отсутствие интереса клиента к товару, повышенный интерес к стоимости товара. Если у вас есть подобные подозрения, можно поинтересоваться, почему его привлек именно этот товар? Где он собирается его ставить? На чем повезет из магазина? И т.п.
Получение товара с умыслом не платить за него. Трудно выявляемое преступление на стадии работы специалиста.
|
